Введение

Испанский Верховный суд выпустил предупреждение для банков. Оно может изменить подход к делам о мошенничестве с переводами с октября 2025 года.

Новые правила

Если клиент ошибочно отправляет деньги не тому человеку, и банк не проверяет, кому именно идет платеж, банк может быть обязан возместить убытки.

С 2018 года банки не были обязаны проверять соответствие имени получателя и IBAN (международный номер банковского счета). Согласно правилам, действовавшим до октября 2025 года, банки не несли ответственности за мошенничество, если деньги были отправлены на указанный IBAN.

С 9 октября 2025 года банки должны проверять, соответствует ли имя получателя указанному IBAN. Если данные не совпадают, банк обязан предупредить клиента перед проведением перевода. Если банк не выполнит эту проверку, он может быть признан ответственным за убытки.

Прогнозы

В 2025 году мошенничество может стоить жертвам около €170 миллионов. Ожидается около 30,000 случаев фишинга в 2025 году.

Переводы, сделанные до 9 октября 2025 года, все еще регулируются старыми правилами.

Оригинал: источник