Hacienda установила лимит 1 000 евро и усилила контроль операций

Hacienda снизила лимит наличных платежей до 1 000 евро

Несколько лет назад Hacienda (налоговое агентство Испании) снизила лимит наличных платежей с 2 500 до 1 000 евро. Агентство приняло это решение в рамках Закона 11/2021 о мерах по предотвращению и борьбе с налоговым мошенничеством.

Закон устанавливает максимальную сумму 1 000 евро для расчетов наличными. Если сумма платежа превышает этот порог, стороны обязаны использовать банковские переводы.

Agencia Tributaria усилила контроль банковских операций

В последние месяцы Agencia Tributaria (налоговая служба) усилила механизмы контроля за банковскими движениями, платежами по картам и снятием наличных. Эти меры направлены на борьбу с налоговым мошенничеством и отмыванием капитала.

По Закону 7/2012 налоговое законодательство устанавливает лимит 10 000 евро для переводов без обязательного декларирования. Этот же максимум действует и для других операций, включая снятие наличных в банкоматах.

Hacienda проверяет операции от 3 000 евро и купюры по 500 евро

При поступлениях на счета Hacienda может расследовать операции, которые превышают 3 000 евро. Агентство также проверяет операции с использованием купюр номиналом 500 евро.

Экономист Рикардо Паломо публично предупреждает, что начиная с 3 000 евро «срабатывают все тревожные сигналы». При этом обязанность информировать налоговые органы лежит на банке, а не на клиенте.

Штрафы, перемещение наличных и правила в ЕС

Если профессионалы принимают или передают наличные суммы, равные или превышающие лимит 1 000 евро, Hacienda налагает штраф. Санкция применяется к обеим сторонам и составляет 25 % от суммы, уплаченной наличными, что означает штрафы от 250 до 2 500 евро.

Для ввоза или вывоза наличных из Испании требуется декларировать суммы от 10 000 евро, а внутри страны лимит составляет 100 000 евро, для чего используется форма S1. Во Франции лимит наличных платежей составляет 1 000 евро, в Италии — 3 000 евро, а в Германии ограничения пока нет, хотя власти рассматривают порог 5 000 евро, при этом Европейская комиссия изучает возможность общеевропейских ограничений.

Оригинал: источник